NOVEYS PATRIMOINE - Gestion de Patrimoine & immobilier à Montpellier 225 Rue Didier Daurat, 34170 Castelnau-le-Lez, Hérault

NOVEYS PATRIMOINE - Gestion de Patrimoine & immobilier à Montpellier

Noveys Patrimoine est le fruit de l'expertise et du savoir-faire de Frédéric Cros, conseiller en gestion de patrimoine depuis 1999 et implanté à Castelnau-Le-Lez depuis 2007. Notre objectif est de nous adapter à nos interlocuteurs, qu'ils soient particuliers, professionnels, salariés ou indépendants, de définir leurs objectifs, d'établir un bilan patrimonial sur-mesure et de proposer des solutions justes et équilibrées.

Notre profession est strictement réglementée et s'inscrit dans la logique de protection de l'épargnant. Le cabinet est une société indépendante et n’est attachée à aucun organisme ou produit en particulier. Noveys Patrimoine est immatriculée à l’ORIAS sous le numéro 21006632, en qualité de conseiller en investissement financier, courtier d'assurance, courtier en opérations de banque et en services de paiement, mandataire d'intermédiaire d'assurance.

En 2023, 32 % des personnes interrogées par l'institut Audirep pour l'AMF (Autorité des marchés financiers) se sont déclarées intéressées par des placements en actions, soit 7 points de plus qu'en 2022. De nombreux courtiers en crédits observent une stabilisation globale, voire quelques baisses des taux des crédits immobiliers. En 2024, le rendement réel du livret A devrait redevenir positif avec une inflation attendue à 2, 5 % par la Banque de France.

85 % des Français aspirent à vieillir dans le confort de leur foyer plutôt que de rejoindre une institution dédiée aux personnes. La santé n'a pas de prix, mais elle a un coût. Et ce dernier va bondir de 8, 1 % pour les contrats d'assurance complémentaire santé en 2024.

Nous offrons des services de conseil en investissements financiers, en tant que membre de La Compagnie des CGP-CIF, association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers sous le numéro F000312. Nous proposons également des services de courtage en assurances et de transactions sur immeubles et fonds de commerce, avec une carte T n° CPI 3402 2021 000 000 071 délivrée par la CCI de l'Hérault. Notre responsabilité civile et garantie financière sont souscrites auprès de Zurich Insurance PLC, 112 avenue de Wagram, 75808 PARIS Cedex 17 et nous ne pouvons recevoir aucun effet fonds ou valeur.