Bruno Lagorce - Conseiller en investissements financiers 28 Rue Joliot Curie, 81000 Albi, Tarn

Bienvenue sur le site de Bruno Lagorce, Conseiller en investissements financiers, situé au 28 Rue Joliot Curie à Albi. Notre ambition est de vous protéger, ainsi que votre avenir financier et celui de votre famille. Nos solutions comprennent des pratiques budgétaires et des produits d’investissement ou d’épargne sur-mesure.

Les pensions retraites ne doivent pas être subies. En s’y préparant suffisamment tôt, chacun peut décider des revenus adaptés à ses besoins. Pour que votre niveau de vie à la retraite ne soit pas impacté. Selon une enquête de l’institut CSA Research de 2018, le budget moyen consacré aux études d’un enfant en France s’élève à 7 118 € par an. Votre patrimoine doit vous permettre d’anticiper ces frais.

Il existe de nombreux dispositifs permettant de récupérer une partie de ses impôts. Chacun s’adapte à des situations précises. La fiscalité peut devenir un levier fort et efficace pour valoriser votre patrimoine. Bruno Lagorce est un conseiller en investissements financiers et membre de la CNCIF (Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers). Fondateur de la société L’Avenir Ensemble, aujourd’hui il anime une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine.

La mission de son Cabinet de gestion en patrimoine à Toulouse et Albi est de vous accompagner pour réussir la création, l’optimisation et la transmission de votre patrimoine en toute sérénité. Préparez votre avenir tout en profitant d’aujourd’hui. Votre patrimoine doit être au service de votre projet de vie. Sa construction passe par une bonne connaissance des solutions d’optimisation.

Vous avez accès à sa ligne téléphonique directe. Il travaille essentiellement sur les régions de Toulouse et Albi. Les rendez-vous se font à votre domicile ou en visioconférence. Il vous accompagne tout au long de votre projet (écoute, étude, conseils, financement, mise en œuvre) et assure, par la suite, un suivi dans la durée.

La gestion par objectifs : une approche « besoins ». Vous bénéficiez du programme Filianse, le premier programme pédagogique financier de la famille. Il vous apporte une expertise et des solutions sur mesure pour atteindre vos objectifs. Chaque personne rêve son avenir différemment. La gestion par objectif permet à chacun de mettre en place une stratégie patrimoniale pour réaliser et réussir son propre projet de vie.

Le travail de Bruno Lagorce commence par un audit complet pour définir précisément vos objectifs et relever toutes les informations sur votre situation familiale, patrimoniale et financière. Après une étude approfondie, il vous présente un bilan personnalisé qui vous donne une visibilité sur votre avenir et toutes les actions pour atteindre chacun de vos objectifs.

Sa stratégie patrimoniale est efficace lorsqu’elle s’adapte parfaitement à votre profil. Elle doit assurer la sécurité financière de votre famille aujourd’hui et demain, ne pas impacter votre niveau de vie, avoir des actions précises pour chaque objectif, garder une partie de votre patrimoine souple et liquide, prendre en compte l’échéance de chaque objectif et optimiser la pression fiscale.

Les solutions de Bruno Lagorce reposent sur de nombreux placements financiers et investissements locatifs, chacun travaillant sur des leviers différents. Son expertise lui permet de sélectionner les placements qui s’adapteront et qui optimiseront cette stratégie.

Il donne également des conseils sur l’organisation de votre budget familial, qui doit être sécuritaire et en adéquation avec votre mode de vie. Pour apporter une sérénité aux solutions qu’il propose, il sélectionne en toute indépendance des sociétés reconnues pour leurs qualités et leur expérience, et recherche les meilleures signatures du marché pour chaque catégorie.

Le projet de vie de chacun est d’atteindre tous ses rêves et ses besoins. Il y a deux notions importantes, la sécurité et le plaisir. Il y a deux acteurs cibles, vos proches et vous-même. Pour réaliser votre propre projet de vie, vous devez définir précisément vos besoins et vos souhaits qui peuvent être : optimiser une partie de votre trésorerie, fidéliser et valoriser vos salariés grâce à l’épargne salariale, permettre à votre personnel de se construire des compléments retraites, ou optimiser votre fiscalité.

L’accompagnement de Bruno Lagorce a pour but d’adapter des solutions efficaces pour chaque besoin et proposer des placements « haut de gamme » efficaces, en assurant un suivi dans le temps. Son travail et celui de ses collaborateurs doivent permettre à chacun de valoriser son patrimoine et ses revenus, dans le cadre d’une relation de confiance.

Dès lors où vous validez son accompagnement sur une de ses préconisations, le coût de l’étude vous est offert. Très pédagogique, elle vous donne une visibilité sur votre patrimoine actuel et futur ainsi que toutes les solutions d’optimisation.

Un décryptage est fait sur votre patrimoine actuel, avec un avis objectif sur la pertinence de chaque placement et investissement, et des simulations dans le temps pour vous donner un visuel précis. Votre fiche budgétaire mensuelle est le fil rouge pour améliorer la sécurité de votre foyer, optimiser votre épargne tout en préservant votre niveau de vie.

En fonction du régime sur lequel vous êtes unis, vous êtes rappelés sur ce que cela implique en terme de patrimoine, de fiscalité et de succession, avec une expertise apportée pour optimiser la sécurité de votre foyer. La fiscalité est également expliquée en détail, avec des solutions pour l’optimiser ou en récupérer une partie dans votre patrimoine.

Des solutions d’épargne ou d’investissement sont préconisées pour atteindre les compléments de revenus que vous souhaitez. La fiscalité que vos héritiers auront à régler lors de la transmission de votre patrimoine est calculée, avec des conseils pour la réduire voire l’effacer.

Elles peuvent être des aménagements de votre patrimoine actuel, des placements, des investissements ou des pratiques budgétaires. Ce document présente en détail toutes les étapes à suivre pour atteindre vos objectifs, avec pour chaque solution l’effort, les revenus ou l’économie générée, et un tableau chronologique pour un visuel sur l’effort mensuel de trésorerie dans le temps.

Le récapitulatif de la stratégie patrimoniale met en avant tous les effets attendus en terme de protection, de valorisation, de diversification ou d’économie fiscale. Si vous souhaitez un accompagnement pour épargner, investir, optimiser votre fiscalité ou transmettre vos biens, n’hésitez pas à contacter Bruno Lagorce, votre conseiller en gestion de patrimoine à Toulouse.